Unijne przepisy. Limitowane zakupy gotówką

W przyszłym roku w Polsce zacznie obowiązywać rozporządzenie zapobiegające "praniu brudnych pieniędzy" - AMLR (Anti-Money Laundering Regulation). Walka z przestępczym procederem będzie polegała na wdrożeniu limitu płatności gotówką na rzecz przedsiębiorców. Będzie on wynosił 10 000 euro. Przy płatnościach od 3000 euro sprzedający będą mieli obowiązek spisania personaliów kupującego.

W przyszłym roku w Polsce zacznie obowiązywać rozporządzenie zapobiegające "praniu brudnych pieniędzy" - AMLR (Anti-Money Laundering Regulation). Walka z przestępczym procederem będzie polegała na wdrożeniu limitu płatności gotówką na rzecz przedsiębiorców. Będzie on wynosił 10 000 euro. Przy płatnościach od 3000 euro sprzedający będą mieli obowiązek spisania personaliów kupującego. 

Ograniczenia od lata 2027 roku

Regulacje AMLR zostały przyjęte przez Radę Unii Europejskiej w maju 2024 roku. Maja one na celu uszczelnienie systemu finansowego i utrudnienie przestępcom prania brudnych pieniędzy.

"W przeciwieństwie do dyrektyw, które wymagają implementacji przez krajowe parlamenty, rozporządzenie to będzie stosowane bezpośrednio we wszystkich państwach członkowskich, w tym w Polsce" - czytamy na portalu Polskie Radio 24.pl.

Choć przepisy już obowiązują, unijni urzędnicy przewidzieli trzyletni okres przejściowy na dostosowanie systemów informatycznych i procedur. To oznacza, że nowe reguły zaczną być egzekwowane w praktyce od lipca 2027 roku.

W przypadku obszarów, uznanych za obszary podwyższonego ryzyka, okres ten został wydłużony. "Przykładem są kluby piłkarskie oraz agenci sportowi, którzy na pełne wdrożenie nowych standardów mają czas aż do 2029 roku." - czytamy w artykule.

Tylko przelew lub karta

Najpoważniejszą zmianą, która dotyczy zwykłego obywatela jest wprowadzenie górnego limitu do którego można dokonywać zakupu za gotówkę. Limit ten wynosi 10 000 euro (ok. 43 000 zł). Limit obowiązuje przy każdej transakcji handlowej, w której przynajmniej jedna ze stron jest przedsiębiorcą. 

"Oznacza to, że po lipcu 2027 roku nie będzie już możliwości zakupu samochodu, drogich mebli czy sprzętu RTV za gotówkę, jeśli ich wartość przekroczy ten próg – konieczne będzie użycie przelewu lub karty." - informuje portal Polskie Radio 24.pl.

Kolejną ważną zmianą jest ustalenie procedur kontrolnych dla mniejszych kwot.

"Unia Europejska zdecydowała, że anonimowość transakcji kończy się na pułapie 3000 euro (ok. 13 000 zł). Podmioty zobowiązane, do których zaliczają się m.in. banki, kantory, ale także handlarze towarami luksusowymi i jubilerzy, będą musiały przeprowadzić procedurę weryfikacji klienta (KYC). W praktyce oznacza to, że kupując za gotówkę biżuterię lub elektronikę o wartości przewyższającej ten limit, klient będzie musiał okazać dowód tożsamości, a sprzedawca spisze jego dane" - dowiadujemy się z artykułu.

 Pakiet ustaw obejmie także rynek cyfrowy. "Giełdy kryptowalut oraz dostawcy portfeli walut wirtualnych zostali zobligowani do weryfikowania tożsamości użytkowników przy transakcjach przekraczających wartość 1000 euro" - dowiadujemy się z artykułu na portalu Polskie Radio 24.pl.