Spółka z byłym prezydentem w radzie nadzorczej pod lupą regulatora

Litewski operator płatności elektronicznych Zen.com został ukarany przez Bank Litwy grzywną w wysokości 1,8 mln euro. Kara jest efektem kontroli przeprowadzonej przez litewski nadzór finansowy, która wykazała poważne naruszenia przepisów prawa oraz liczne nieprawidłowości w funkcjonowaniu spółki. Sprawa nabrała dodatkowego wymiaru ze względu na fakt, że w radzie nadzorczej Zen.com zasiada były prezydent Polski Andrzej Duda.

Jak przypomina TVN24, Andrzej Duda dołączył do rady nadzorczej spółki w październiku. Jego rola ma obejmować wsparcie ekspansji firmy na rynkach azjatyckich oraz Bliskiego Wschodu, a także funkcje doradcze związane z bezpieczeństwem konsumentów i relacjami z instytucjami regulacyjnymi. Były prezydent podkreślał, że traktuje to stanowisko jako kontynuację działań na rzecz rozwoju nowoczesnych technologii oraz odpowiedzialnego przywództwa w cyfrowej gospodarce.

– Przyjmuję na siebie współodpowiedzialność za nadzór nad tym, by Zen.com był instytucją maksymalnie bezpieczną dla konsumentów – mówił Andrzej Duda w październikowej rozmowie z „Pulsem Biznesu”.

Poważne zarzuty Banku Litwy

Decyzja o nałożeniu kary zapadła po zakończeniu kontroli dotyczącej procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy. Bank Litwy wskazał, że Zen.com nieprawidłowo oceniało ryzyko klientów oraz nie prowadziło wystarczającego monitoringu wobec osób i podmiotów uznanych za wysokiego ryzyka. W komunikacie regulatora podkreślono również, że spółka nie zapewniła odpowiedniego poziomu ochrony środków klientów.

Zastrzeżenia dotyczyły także wewnętrznych mechanizmów kontroli, które – zdaniem nadzoru – nie były wystarczająco niezależne od interesów biznesowych firmy. Bank Litwy wskazał ponadto na nieścisłości i niedokładności w informacjach przekazywanych przez Zen.com na temat aktywów klientów. Litewski regulator sprawuje nadzór nad spółką działającą na terenie całego Europejskiego Obszaru Gospodarczego.

To nie pierwsze problemy Zen.com z nadzorem finansowym. W 2021 roku firma została ukarana grzywną w wysokości 60 tys. euro, a rok później nałożono na nią kolejną karę – 30 tys. euro.

Plan naprawczy i obowiązkowy audyt

W odpowiedzi na decyzję regulatora Zen.com uzgodnił z Bankiem Litwy plan naprawczy, który ma doprowadzić do usunięcia wszystkich wykrytych naruszeń. Spółka rozpoczęła już jego wdrażanie. Do 31 marca 2026 roku musi przedstawić opinię z niezależnego audytu, potwierdzającą zgodność działalności z obowiązującymi przepisami prawa.

Przedstawiciele Zen.com zapewniają, że firma funkcjonuje stabilnie, a środki klientów są objęte najwyższym poziomem ochrony. Regulator zapowiada jednak dalszy nadzór nad realizacją zaleceń i wdrażaniem zmian.