Zwrot podatku po pracy za granicą – pieniądze, które możesz odzyskać

Podatki musi płacić każdy obywatel, w każdym kraju. Najczęściej system podatkowy jest tak skonstruowany, że po zakończeniu roku finansowego okazuje się, że wystąpiła nadpłata podatku. Dobra wiadomość jest taka, że tę nadpłatę można odzyskać w wyniku przeprowadzenia określonego procesu. Jest to tak zwany zwrot podatku i jeśli pracowałeś za granicą, to jest to dla ciebie ważna informacja.

Co to jest zwrot podatku i co trzeba o nim wiedzieć?
Przede wszystkim trzeba wiedzieć, jak wygląda proces zwrotu i czego potrzeba, aby zakończył się sukcesem. Próbując dowiedzieć się, jaka suma się należy, trzeba najpierw wiedzieć, skąd się ona bierze. Aby łatwiej było zrozumieć tę procedurę, posłużmy się przykładem – jak wygląda zwrot podatku z Anglii. Na początek trzeba zapoznać się z ogólnymi zasadami, które trzeba spełnić, aby uzyskać zwrot podatku z zagranicy.
Każdy pracujący musi co miesiąc płacić podatek dochodowy, ale różne wydatki deklarowane są tylko na koniec roku finansowego. Jeśli od zapłaconych podatków odejmie się wydatki, zapłacona suma często okazuje się zbyt wysoka i jej nadpłaconą część można odzyskać. Zwrot podatku można przeprowadzić jeszcze będąc za granicą, albo po powrocie do ojczyzny.
Ważne, aby Polska miała z danym państwem podpisaną umowę o unikaniu podwójnego opodatkowania. Dobra wiadomość jest taka, że nasz kraj zawarł takie porozumienia z większością europejskich krajów, z USA, a nawet niektórymi krajami Dalekiego Wschodu. Jeśli więc to kryterium odpowiada twojej sytuacji, bezzwłocznie powinieneś zainteresować się procesem zwrotu podatku, ponieważ możliwość ta jest dostępna tylko przez określony okres czasu. Po jego upływie, nadpłacone podatki zasilają budżet danego państwa i już nie można ich odzyskać.
Należące się pieniądze z nadpłaconych podatków można odzyskać w różny sposób: przechodząc przez cały proces samodzielnie, albo skorzystać z pomocy specjalistów. Jeśli zdecydujesz się na pierwszą opcję, sam będziesz musiał zapoznać się z całą procedurą i jej szczegółami, zebrać wszystkie potrzebne dokumenty, wypełnić formularze i kontaktować się z urzędem skarbowym danego kraju. Jeśli taka opcja ci nie odpowiada, możesz zwrócić się do firmy pośredniczącej, której specjaliści przejmą na siebie całą odpowiedzialność i przejdą przez cały proces, od zebrania potrzebnych dokumentów, po kontakty z twoim byłym pracodawcą i pracownikami zagranicznej skarbówki.
Należy również podkreślić, że istnieją kryteria, które określają zobowiązanie podatkowe w każdym przypadku, co ma duży wpływ na kwotę, którą można odzyskać (na przykład stan cywilny, liczba dzieci itp.). Z tego powodu dobra znajomość praktyk podatkowych danego kraju otwiera również drogę do odzyskania maksymalnej możliwej kwoty. Pamiętaj też, że bezbłędne wypełnianie i przesłanie wymaganych dokumentów pomoże Ci szybciej otrzymać zwrot.

Warunki, które wpływają na powstanie nadpłaty podatku w Anglii
Osoby pracujące w tym kraju dzielą się na dwie kategorie: samozatrudnieni i zatrudnieni na podstawie umowy. W obu przypadkach może powstać nadpłata podatku, ale w różny sposób.
Osoby prowadzące samodzielną działalność gospodarczą same deklarują swoje dochody i związane z nimi wydatki. Płacą 20 % od zysku, czyli od dochodów pomniejszonych o koszty. Tak może powstać nadpłata, o której zwrot można starać się po zakończeniu roku podatkowego (w Wielkiej Brytanii jest to dzień 5 kwietnia). Staranne składanie deklaracji rocznych ostatecznie prowadzi do wypłaty, jeśli okaże się, że taka przysługuje. Chcąc ubiegać się o zwrot podatku z Anglii warto wiedzieć, że przysługuje on za ostatnie 5 lat. Jeśli pracowało się wcześniej, nieodebrane kwoty przechodzą do budżetu państwa i już nie ma możliwości ich odzyskania.
Jeśli pracowało się na podstawie umowy o pracę, w rocznej deklaracji podobnie przedstawia się osiągnięte dochody i poniesione wydatki, ale w tym wypadku procedura wygląda trochę inaczej. Na przykład, jeśli pracowało się niepełny rok lub otrzymało się mniej, niż przewidziana w danym roku minimalna kwota zwolniona z opodatkowania, to raczej na pewno będzie przysługiwał zwrot. Takich ulg podatkowych jest więcej i w skorzystaniu z nich na pewno pomogą specjaliści, którzy zawodowo zajmują się procesami zwrotu podatków.

Dokumenty potrzebne do zwrotu podatku z Anglii
W Anglii, tak jak w każdym kraju, istnieje spis dokumentów niezbędnych do przeprowadzenia zwrotu podatku. Zawsze jest to kopia dowodu tożsamości i jakieś dokumenty od pracodawcy potwierdzające osiągnięte dochody i zapłacone podatki. Na przykład, jeśli zamierza się wyjechać z Anglii przed zakończeniem roku finansowego, trzeba mieć przygotowany formularz P85. Inne formularze zależą od tego, na jakich zasadach było zatrudnienie.
Osoby samodzielnie prowadzące działalność muszą złożyć „Subcontractor Monthly Statements“. To miesięczne deklaracje osiągniętych dochodów i zapłaconych podatków. Jeśli pracuje się na umowę, potrzebne są formularze P45 i P60. Różnica między nimi polega na tym, że P45 wystawia pracodawca po zakończeniu pracy, a P60 to formularz dokumentujący roczne dochody i zapłacone podatki.
Potrzebna jest też kopia nadania numeru ubezpieczenia, jeśli się taki posiada, np. NIN (National Insurance Number). Numer ten nadaje departament pracy i emerytur. Jeśli pracuje się jako samodzielny pracownik lub z certyfikatem na biznes, będzie to rejestracja CIS i numer UTR. Jeśli nie masz wymaganych dokumentów, możesz poprosić byłego pracodawcę o ich wystawienie, bo ma on obowiązek ci je dostarczyć. Natomiast jeśli nie chcesz się tym zajmować lub po prostu nie masz na to czasu, to możesz to zlecić specjalistom, którzy nie tylko zatroszczą się o wszystkie formularze, ale także przejdą przez cały proces zwrotu tak, abyś odzyskał maksymalnie wysoką sumę.
Jeśli pracowałeś za granicą, koniecznie dowiedz się, czy przysługuje ci zwrot podatku. Jeśli będziesz ubiegał się o niego samodzielnie, to na pewno będzie to źródłem nowych doświadczeń, ale zajmie też trochę czasu. Jeśli go nie masz, albo nie masz ochoty zajmować się tą biurokratyczną procedurą, możesz zwrócić się do specjalistycznej firmy pośredniczącej. Najważniejsze, aby z tym nie zwlekać, bo okres, w którym zwrot podatku jest możliwy, jest ograniczony czasowo.